Accompagnement patrimonial pour les particuliers
Optimisez, sécurisez et anticipez chaque étape de votre vie financière.
Aujourd’hui, nombreux sont ceux qui épargnent sans véritable stratégie, parfois sans savoir si les solutions mises en place sont réellement adaptées à leur situation, à leurs besoins ou à leurs projets de vie.
C’est précisément pour répondre à ce constat que j’ai choisi de devenir conseillère en gestion de patrimoine.
Mon objectif : rendre le conseil accessible au plus grand nombre, en proposant un accompagnement pédagogique, personnalisé, et surtout humain.
Ma démarche repose sur une conviction forte : une stratégie patrimoniale pertinente ne peut être construite qu’en prenant en compte la personne dans sa globalité.
Que vous souhaitiez anticiper la baisse de revenus liée à la retraite, alléger votre fiscalité, préparer le financement des études de vos enfants, développer ou structurer votre patrimoine, organiser sa transmission ou encore améliorer la rentabilité de votre épargne, je vous accompagne pas à pas dans la mise en place de solutions cohérentes, durables et sur mesure.
Vos choix doivent refléter votre sensibilité, votre environnement, vos contraintes et vos priorités.
Professionnelle habilitée, dotée d’une vision globale des enjeux patrimoniaux, financiers et immobiliers, je vous propose un accompagnement clair et accessible. Les rendez-vous peuvent se dérouler en présentiel sur Pau, Oloron-Sainte-Marie, Tarbes (64,65,40) ou en visioconférence.
Construire et faire grandir votre patrimoine
Que vous débutiez ou souhaitiez renforcer votre patrimoine existant, je vous aide à :
- Définir des objectifs clairs
- Mettre en place des solutions d’épargne et d’investissement adaptées à votre profil
- Diversifier vos actifs : immobilier, placements financiers,...
- Tirer parti des leviers existants (effet de levier du crédit, régimes fiscaux avantageux)
Préparer l’avenir, pour vous et vos proches
Anticiper, c’est sécuriser. Ensemble, nous mettons en place des stratégies pour :
- Préparer votre retraite en maintenant votre niveau de vie
- Financer les études ou les projets de vos enfants
- Protéger vos proches en cas d’imprévus
- Organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions
Optimiser votre fiscalité et vos revenus
Maximiser l’efficacité de vos décisions patrimoniales passe aussi par la fiscalité.
Je vous accompagne pour :
- Identifier les dispositifs les mieux adaptés à votre situation
- Réduire votre imposition actuelle et future
- Structurer vos revenus pour une meilleure rentabilité nette
- Réaliser des arbitrages judicieux
Ils m'ont fait confiance
5.0
Basé sur 20 avis
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Solène C.
il y a 1 mois
J’ai eu le plaisir d’être accompagné par Marion pour la mise en place et l’optimisation de mon assurance vie, et je recommande vivement ses services. Elle fait preuve d’un grand professionnalisme, d’une excellente écoute et d’une parfaite maîtrise de son domaine.
Ses conseils sont transparents, personnalisés et rassurants.
Une professionnelle compétente, disponible et de confiance, que je recommande sans hésitation !
Ses conseils sont transparents, personnalisés et rassurants.
Une professionnelle compétente, disponible et de confiance, que je recommande sans hésitation !
LAETITIA B.
il y a 2 mois
Un grand merci à Marion d'avoir pris un temps important à examiner les placements que j'avais déjà chez un autre courtier pour me confirmer qu'ils étaient bien optimisés et que ce serait couteux pour moi de les basculer chez elle; c'est assez incroyable de ne pas chercher à tout prix à récupérer des contrats. Son étude est restée très complète.
Elle m'a réellement mise en confiance et je vais donc démarrer de nouveaux placements pour moi et mes filles, jeunes adultes, avec elle.
Je la trouve consciencieuse, pédagogue (et dans ce domaine c'est essentiel pour moi) et discrète (qualité indispensable).
Je la recommande vivement!!!
Elle m'a réellement mise en confiance et je vais donc démarrer de nouveaux placements pour moi et mes filles, jeunes adultes, avec elle.
Je la trouve consciencieuse, pédagogue (et dans ce domaine c'est essentiel pour moi) et discrète (qualité indispensable).
Je la recommande vivement!!!
charlie V.
il y a 3 mois
Très satisfait de mes rendez-vous avec Marion
elle est l'écoute et est très professionnelle ,elle explique et comprend très bien nos besoins
je recommande vivement Marion et bien sûr je continuerai à aller la voir
elle est l'écoute et est très professionnelle ,elle explique et comprend très bien nos besoins
je recommande vivement Marion et bien sûr je continuerai à aller la voir
Canta C.
il y a 4 mois
Je vous conseille Marion les yeux fermées, très professionnelle, discrète et consciencieuse ! Elle vous conseillera ce qui est le mieux pour vous !
Christian A.
il y a 6 mois
Je recommande Marion pour ses conseils en gestion du patrimoine. Une vraie professionnelle dans le domaine.
Julie P.
il y a 7 mois
Je recommande vivement Marion en tant que conseillère en gestion de patrimoine. Son professionnalisme, son écoute et sa capacité à rendre les choses claires font toute la différence. Elle a su m’accompagner avec sérieux et bienveillance, en prenant le temps d’expliquer chaque étape pour que je puisse faire les meilleurs choix en fonction de ma situation. Son expertise m’a apporté confiance et sérénité dans mes décisions financières. Un accompagnement précieux, humain et d’une grande qualité. Merci Marion
VERONIQUE S.
il y a 7 mois
Marion est une professionnelle consciencieuse. Elle prend le temps d’écouter et de comprendre les attentes des personnes qu’elle rencontre . Car pour elle chaque personne a sa propre vision du placement et ses propres priorités .
Tout cela Marion l’étudie avec beaucoup d’attention.
Merci pour votre professionnalisme !
Véronique Monnin Salefranque
Tout cela Marion l’étudie avec beaucoup d’attention.
Merci pour votre professionnalisme !
Véronique Monnin Salefranque
vanessa W.
il y a 7 mois
J’ai eu recours au service de Marion pour sécuriser un peu de mon épargne.
Je suis très satisfaite, en plus d’être une très bonne professionnelle, ses rendez vous sont court et concis. Tout est très bien expliqué !
Je recommande vivement !
Je suis très satisfaite, en plus d’être une très bonne professionnelle, ses rendez vous sont court et concis. Tout est très bien expliqué !
Je recommande vivement !
Céline G.
il y a 7 mois
Je suis des services de Marion conseillère en patrimoine à Pau. Un audit professionnel qui tient compte de nos objectifs financiers. Avec des explications simples et stratégiques pour une mise en pratique rapide. Un grand merci à Marion.
Andre V.
il y a 9 mois
Marion nous a été de très bons conseils concernant une assurance vie, elle est très disponible et à l'écoute. Toujours avec le sourire et efficace quant aux questions posées.
Nous vous la recommandons vivement
Nous vous la recommandons vivement
Des solutions sur mesure . . .
Votre stratégie patrimoniale est unique. Elle dépend de votre situation personnelle, de vos objectifs de vie et des moyens que vous souhaitez y consacrer.
L’immobilier est un pilier essentiel de la stratégie patrimoniale. Il permet de constituer un capital tangible, de générer des revenus réguliers et de préparer sa retraite, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intéressants.
Je vous accompagne à chaque étape de votre projet immobilier :
Analyse de votre situation patrimoniale et de votre capacité d’investissement
Sélection des solutions les plus pertinentes selon vos objectifs
Étude de la rentabilité, de la fiscalité et de la transmission
Accompagnement dans la mise en œuvre et le suivi
Déficit Foncier
Réduisez votre imposition tout en rénovant un bien ancien. Ce dispositif permet de déduire les charges de travaux des revenus fonciers, voire du revenu global.
Loi Denormandie
Investissez dans l’ancien à rénover dans des zones éligibles, tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt attractive, à condition de louer le bien.
Loi Malraux
Restaurez des biens situés dans des zones patrimoniales protégées et profitez d’une réduction d’impôt directe sur le montant des travaux engagés.
Monuments Historiques
Déduisez l’intégralité des travaux sur des biens classés ou inscrits, sans plafonnement, en contrepartie de contraintes de conservation et de location.
Location meublée (LMNP/LMP)
Investissez dans des biens meublés pour générer des revenus peu fiscalisés grâce au régime réel (amortissement, charges déductibles).
Nue-propriété
Achetez un bien en démembrement (nue-propriété) à un prix réduit, sans gestion ni fiscalité pendant la durée de l’usufruit temporaire.
SCPI de rendement
Investissez dans l’immobilier sans les contraintes de gestion. Les SCPI de rendement permettent d’acquérir des parts de portefeuilles immobiliers diversifiés (bureaux, commerces, santé…) et de percevoir des revenus réguliers.
C’est une solution idéale pour générer un complément de revenus, tout en mutualisant les risques.
Réduire sa fiscalité tout en construisant un patrimoine utile, c’est possible. Grâce à des dispositifs légaux et adaptés à votre profil, la défiscalisation permet de réduire vos impôts tout en donnant du sens à vos investissements.
La défiscalisation ne se limite pas à « payer moins d’impôts ». Il s’agit de :
Choisir des solutions cohérentes avec vos objectifs patrimoniaux
Intégrer chaque dispositif dans une vision globale : rendement, risque, fiscalité, transmission
Vous accompagner dans l’analyse, la sélection, la mise en œuvre et le suivi des dispositifs choisis
Investissement immobilier fiscal (Malraux, Monuments Historiques, Déficit Foncier)
Investir dans l’immobilier ancien avec travaux peut vous permettre de réduire fortement votre impôt, tout en valorisant le patrimoine français.
La loi Malraux permet une réduction d’impôt sur les travaux de restauration dans les secteurs sauvegardés.
Le régime des Monuments Historiques permet de déduire sans plafonnement les dépenses engagées.
Le déficit foncier, quant à lui, permet d’imputer les charges et travaux sur vos revenus fonciers, voire sur votre revenu global.
Ces dispositifs s’adressent aux contribuables fortement imposés, à la recherche de solutions patrimoniales concrètes.
Plan d’Épargne Retraite (PER)
Le PER vous permet de préparer votre retraite tout en réduisant immédiatement votre impôt sur le revenu, grâce à la déductibilité des versements. C’est un outil très puissant de défiscalisation à condition de bien l’adapter à votre horizon de vie.
FIP et FCPI
En investissant dans des PME françaises, régionales ou innovantes, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu, tout en contribuant au développement économique local ou technologique. Attention à la durée de blocage des fonds.
Loi Girardin
Réduction d’impôt immédiate en contrepartie d’un investissement dans les DOM-TOM.
Protéger ceux qui comptent pour vous ne s’improvise pas. Que ce soit pour organiser votre succession, transmettre un capital, sécuriser vos revenus ou soutenir vos enfants, il existe des solutions efficaces, souples et personnalisables.
Je vous accompagne pour mettre en place une stratégie claire et adaptée à vos priorités familiales et patrimoniales.
Assurance-vie
Un outil incontournable pour transmettre votre capital, diversifier votre épargne et bénéficier d’une fiscalité douce en cas de décès.
Contrat de capitalisation
Similaire à l’assurance-vie sur le plan fiscal (hors transmission), il offre de la souplesse pour optimiser la gestion de patrimoine, y compris pour les personnes morales.
Donation temporaire d’usufruit
Transmettez temporairement les revenus d’un bien (ex. loyers) à un enfant ou à un parent, pour alléger votre impôt et soutenir vos proches.
Démembrement de propriété
Organisez la transmission de votre patrimoine en dissociant usufruit et nue-propriété, tout en optimisant les droits de succession.
Clause bénéficiaire sur mesure
Adaptez les clauses de vos contrats d’assurance-vie pour protéger efficacement vos proches en fonction de vos volontés.
Marion Peyrucq, SIREN 981 377 823 – RCS Pau – Enregistrée à l’ORIAS sous le numéro 24000245 .en qualité de CIF MIA, MIOBSP www.orias.fr
Conseiller en Investissements Financiers, membre de l’ association nationale des conseilles financiers (ANACOFI-CIF)
Mandataire d’intermédiaire d’assurance, sous le contrôle de l’ACPR, 4 place de Budapest 75436 Paris cedex 09
Mandataire non exclusif en Opérations de Banques et en Services de Paiement
Attestation d’habilitation délivrée par Stellium Immobilier, titulaire de la carte de transaction immobilière n° CPI 3101 2015 000 001 813 délivrée par la CCI Toulouse
Garanties financières et Responsabilité Civile Professionnelle : Zurich