Conseil global et indépendant
Accompagnement des professionnels et dirigeants
En tant que chef d’entreprise, professionnel libéral ou travailleur indépendant, vous êtes confronté à des enjeux patrimoniaux spécifiques, à la croisée de votre vie personnelle et professionnelle. Votre statut, votre mode de rémunération, la structure juridique de votre activité ou encore vos projets d’évolution influencent directement votre fiscalité, la préparation de votre retraite, la protection de vos proches ou encore la transmission de votre patrimoine.
Mon rôle, en tant que conseillère en gestion de patrimoine habilitée, est de vous accompagner de manière globale, en tenant compte de l’ensemble des dimensions qui composent votre situation.
Cela implique de concilier vos objectifs d’épargne et de revenus, vos contraintes professionnelles, les cadres juridiques et fiscaux dans lesquels vous évoluez, ainsi que la planification des grandes étapes de votre parcours, qu’il s’agisse de la croissance de votre entreprise, d’un changement de statut, d’une cession ou d’une transmission.
Chaque décision patrimoniale doit être réfléchie dans une stratégie sur mesure, cohérente avec vos priorités et vos perspectives d’avenir. Mon accompagnement s’inscrit dans une logique de conseil sur le long terme, avec une approche transversale, en lien si besoin avec vos partenaires habituels – expert-comptable, notaire, avocat – afin de faire de votre patrimoine un véritable levier de sécurité, de performance et de transmission.
Optimiser votre fiscalité et vos revenus
Votre statut professionnel vous offre des leviers puissants… à condition de bien les utiliser.
Je vous aide à :
- Structurer votre rémunération
- Choisir les bons outils d' investissement en fonction de vos objectifs
- Mettre en place des structures juridiques adaptées
pour réduire votre fiscalité et améliorer votre rentabilité.
Protéger votre avenir et celui de vos proches
Anticiper les imprévus est essentiel.
Je vous accompagne pour :
- mettre en place une prévoyance adaptée à votre statut,
- sécuriser votre famille avec une assurance en cas de décès ou d’arrêt de travail
- préparer efficacement votre retraite et organiser votre succession
pour protéger ce qui compte le plus pour vous, à chaque étape de votre vie.
Préparer la transmission et valoriser votre patrimoine
Préparer la transmission de votre entreprise ou de votre patrimoine ne s’improvise pas.
Je vous aide à anticiper la cession ou la transmission de votre société dans les meilleures conditions
L’enjeu étant de préserver la valeur de ce que vous avez construit et assurer sa pérennité.
Ils m'ont fait confiance
5.0
Basé sur 20 avis
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Solène C.
il y a 1 mois
J’ai eu le plaisir d’être accompagné par Marion pour la mise en place et l’optimisation de mon assurance vie, et je recommande vivement ses services. Elle fait preuve d’un grand professionnalisme, d’une excellente écoute et d’une parfaite maîtrise de son domaine.
Ses conseils sont transparents, personnalisés et rassurants.
Une professionnelle compétente, disponible et de confiance, que je recommande sans hésitation !
Ses conseils sont transparents, personnalisés et rassurants.
Une professionnelle compétente, disponible et de confiance, que je recommande sans hésitation !
LAETITIA B.
il y a 2 mois
Un grand merci à Marion d'avoir pris un temps important à examiner les placements que j'avais déjà chez un autre courtier pour me confirmer qu'ils étaient bien optimisés et que ce serait couteux pour moi de les basculer chez elle; c'est assez incroyable de ne pas chercher à tout prix à récupérer des contrats. Son étude est restée très complète.
Elle m'a réellement mise en confiance et je vais donc démarrer de nouveaux placements pour moi et mes filles, jeunes adultes, avec elle.
Je la trouve consciencieuse, pédagogue (et dans ce domaine c'est essentiel pour moi) et discrète (qualité indispensable).
Je la recommande vivement!!!
Elle m'a réellement mise en confiance et je vais donc démarrer de nouveaux placements pour moi et mes filles, jeunes adultes, avec elle.
Je la trouve consciencieuse, pédagogue (et dans ce domaine c'est essentiel pour moi) et discrète (qualité indispensable).
Je la recommande vivement!!!
charlie V.
il y a 3 mois
Très satisfait de mes rendez-vous avec Marion
elle est l'écoute et est très professionnelle ,elle explique et comprend très bien nos besoins
je recommande vivement Marion et bien sûr je continuerai à aller la voir
elle est l'écoute et est très professionnelle ,elle explique et comprend très bien nos besoins
je recommande vivement Marion et bien sûr je continuerai à aller la voir
Canta C.
il y a 4 mois
Je vous conseille Marion les yeux fermées, très professionnelle, discrète et consciencieuse ! Elle vous conseillera ce qui est le mieux pour vous !
Christian A.
il y a 6 mois
Je recommande Marion pour ses conseils en gestion du patrimoine. Une vraie professionnelle dans le domaine.
Julie P.
il y a 7 mois
Je recommande vivement Marion en tant que conseillère en gestion de patrimoine. Son professionnalisme, son écoute et sa capacité à rendre les choses claires font toute la différence. Elle a su m’accompagner avec sérieux et bienveillance, en prenant le temps d’expliquer chaque étape pour que je puisse faire les meilleurs choix en fonction de ma situation. Son expertise m’a apporté confiance et sérénité dans mes décisions financières. Un accompagnement précieux, humain et d’une grande qualité. Merci Marion
VERONIQUE S.
il y a 7 mois
Marion est une professionnelle consciencieuse. Elle prend le temps d’écouter et de comprendre les attentes des personnes qu’elle rencontre . Car pour elle chaque personne a sa propre vision du placement et ses propres priorités .
Tout cela Marion l’étudie avec beaucoup d’attention.
Merci pour votre professionnalisme !
Véronique Monnin Salefranque
Tout cela Marion l’étudie avec beaucoup d’attention.
Merci pour votre professionnalisme !
Véronique Monnin Salefranque
vanessa W.
il y a 7 mois
J’ai eu recours au service de Marion pour sécuriser un peu de mon épargne.
Je suis très satisfaite, en plus d’être une très bonne professionnelle, ses rendez vous sont court et concis. Tout est très bien expliqué !
Je recommande vivement !
Je suis très satisfaite, en plus d’être une très bonne professionnelle, ses rendez vous sont court et concis. Tout est très bien expliqué !
Je recommande vivement !
Céline G.
il y a 7 mois
Je suis des services de Marion conseillère en patrimoine à Pau. Un audit professionnel qui tient compte de nos objectifs financiers. Avec des explications simples et stratégiques pour une mise en pratique rapide. Un grand merci à Marion.
Andre V.
il y a 9 mois
Marion nous a été de très bons conseils concernant une assurance vie, elle est très disponible et à l'écoute. Toujours avec le sourire et efficace quant aux questions posées.
Nous vous la recommandons vivement
Nous vous la recommandons vivement
Des solutions sur mesure . . .
Votre activité influence directement votre fiscalité, votre retraite, la protection de vos proches et la transmission de votre patrimoine.
Je vous accompagne pour structurer une stratégie claire, cohérente et sur mesure, alignée avec vos objectifs professionnels et personnels.
Anticiper les aléas de la vie professionnelle et personnelle est essentiel pour préserver la pérennité de votre entreprise.
La disparition ou l’indisponibilité d’un dirigeant ou d’un associé peut avoir de lourdes conséquences financières et humaines.
Je vous propose des solutions concrètes pour sécuriser votre activité, protéger vos proches et garantir la stabilité de vos engagements.
Prévoyance du dirigeant
En cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, une couverture adaptée permet de maintenir vos revenus et de protéger votre entreprise et vos proches des conséquences financières.
Garantie Homme Clé
La Garantie Homme Clé permet à l’entreprise de faire face aux conséquences financières liées à l’absence d’un dirigeant ou d’un collaborateur essentiel à son bon fonctionnement.
Protection croisée entre associés
La protection croisée entre associés permet d’anticiper le rachat de parts en cas de décès, en garantissant la continuité de l’entreprise et la sécurité financière des héritiers.
Retraite TNS
La mise en place de solutions retraite adaptées aux travailleurs non-salariés (PER…) permet d’anticiper la baisse de revenus tout en optimisant la fiscalité durant la phase d’épargne.
Optimiser les ressources disponibles dans votre entreprise vous permet de renforcer sa performance tout en préparant l’avenir.
Qu’il s’agisse de faire fructifier votre trésorerie, d’encadrer la gestion de plus-values, ou de motiver vos équipes, chaque levier a un impact concret sur la rentabilité et la stabilité de votre activité.
Trésorerie d' entreprise
Placer une partie de la trésorerie de votre entreprise permet de mobiliser vos excédents de manière intelligente, en recherchant performance et sécurité selon vos objectifs de court, moyen ou long terme.
Epargne salariale (PEE, PERCO, abondement...)
Mettre en place un dispositif d’épargne salariale, c’est fidéliser vos collaborateurs tout en bénéficiant d’avantages fiscaux et sociaux, aussi bien pour l’entreprise que pour les salariés.
Solutions de remploi – article 150-0 B ter
Le remploi du produit d’une cession dans le cadre de l’article 150-0 B ter permet, sous conditions, de différer ou d’exonérer la plus-value réalisée, tout en réinvestissant de manière structurée.
Préparer la transmission de votre entreprise ou de votre patrimoine est une démarche stratégique, souvent émotionnelle, qui mérite d’être anticipée.
L’objectif est de préserver la valeur de ce que vous avez construit, sécuriser vos proches et transmettre dans un cadre fiscal et juridique maîtrisé.
Accompagnement à la cession ou donation d’entreprise
Structuration juridique et patrimoniale
Coordination avec vos conseils habituels
Je travaille en étroite collaboration avec votre expert-comptable, notaire ou avocat pour assurer une mise en œuvre cohérente, juridiquement sécurisée et fiscalement optimisée.
Marion Peyrucq, SIREN 981 377 823 – RCS Pau – Enregistrée à l’ORIAS sous le numéro 24000245 .en qualité de CIF MIA, MIOBSP www.orias.fr
Conseiller en Investissements Financiers, membre de l’ association nationale des conseilles financiers (ANACOFI-CIF)
Mandataire d’intermédiaire d’assurance, sous le contrôle de l’ACPR, 4 place de Budapest 75436 Paris cedex 09
Mandataire non exclusif en Opérations de Banques et en Services de Paiement
Attestation d’habilitation délivrée par Stellium Immobilier, titulaire de la carte de transaction immobilière n° CPI 3101 2015 000 001 813 délivrée par la CCI Toulouse
Garanties financières et Responsabilité Civile Professionnelle : Zurich